Cómo Blanquear Dinero
El blanqueo de dinero es la práctica de convertir dinero ilegalmente obtenido en dinero legal con el fin de esconder su origen ilegal. Existen muchas formas de blanquear dinero, pero todas comparten un objetivo común: ocultar el origen y/o destino del dinero. Es importante recordar que el blanqueo de dinero es una actividad ilegal y que cualquier persona que intente blanquear dinero será sujeta a sanciones penales.
Formas de Blanquear Dinero
A continuación se muestran algunas de las formas más comunes de blanquear dinero:
- Ventas y transferencias bancarias: Esta es una técnica clásica utilizada para blanquear dinero. Se realizan ventas o transferencias bancarias a cuentas en el extranjero para esconder el origen de los fondos.
- Intercambios de divisas: Otra forma común de blanquear dinero es el intercambio de divisas. Esto involucra comprar divisas con una moneda determinada y luego venderlas a la misma tasa de cambio. Esto hace que los fondos se vuelvan más difíciles de rastrear.
- Compras de artículos de lujo: Esta es una técnica comúnmente usada para ocultar el origen de los fondos ilegales. Se compran bienes costosos como joyas, obras de arte o vehículos para ocultar el origen de los fondos.
Consejos para Prevenir el Blanqueo de Dinero
Algunos consejos para prevenir el blanqueo de dinero son los siguientes:
- Siempre mantener una vigilancia estricta sobre sus cuentas bancarias y registros financieros.
- Tener cuidado al hacer transferencias bancarias ya que esto puede ser evidencia de blanqueo de dinero.
- Asegúrese de guardar toda la documentación sobre sus transacciones financieras.
- Informe cualquier actividad sospechosa a la Autoridad de prevención de lavado de dinero.
- Siga las últimas noticias, actualizaciones y leyes anti lavado de dinero del país.
¿Cómo se lava el dinero sucio?
Los métodos empleados para el lavado de dinero: Son la colocación de fondos, la integración de esos fondos al sistema financiero y el ocultamiento de la procedencia de esos fondos, mostrándolos como útilidades bien habidas. Esto se logra a través de transacciones legales, como la compra y venta de propiedades, inversiones en bienes raíces, empresas de fideicomiso, servicios de cambio o tarjetas de crédito, entre otros. El uso de estas actividades sin ningún esfuerzo para documentar las transacciones o identificar o verificar a los compradores o vendedores involucrados, puede servir como prueba de lavado de dinero.
¿Cómo blanquean el dinero las mafias?
Bancos: una manera simple y sencilla consiste en introducir pequeñas cantidades de dinero en las cuentas bancarias, de esta manera no se llama la atención de Hacienda. A este método se le denomina “pitufeo”. Por lo general utilizan a terceras personas para ello.
Comercios: las mafias recurren a las compras de bienes costosos como muebles, vehículos, joyería, etc. Estas mercancías se pagan con billetes para evitar levantar sospechas. Estos comercios luego revenden los bienes pagando con cheques, transferencias bancarias y tarjetas de crédito a fin de llevar los fondos a manos de la mafia para su posterior blanqueo.
Empresas Fantasma: las mafias también crean empresas fantasma, llamadas empresas de fachada, para transferir el dinero desde y hacia los países extranjeros. Estas empresas facturan bienes o servicios inexistentes a otras empresas fraudulentas, transformando los bienes ilegales en bienes legales o ganancias imputables a una fuente justificable.
Casinos: los casinos son una forma común y popular de blanqueo de dinero para las mafias. Esto se logra al apostar grandes cantidades de dinero con billetes y luego cobrar el premio en cheques o transferencia bancaria, haciendo de esta manera que los fondos sean desviados a cuentas bancarias abiertas con el nombre de una empresa de manera fraudulenta.
Cómo Blanquear Dinero
El blanqueo de dinero es un proceso ilegal destinado a ocultar el origen de los fondos ilícitos de una operación. A través de este proceso, se intenta disfrazar las actividades criminales para facilitar que el dinero procedente del crimen se incorpore al sistema financiero.
Causas del Blanqueo de Dinero
El blanqueo de dinero se produce como consecuencia de una variedad de actividades delictivas que generan alto volumen de ingresos ilícitos, tales como:
- El tráfico de drogas y armas;
- La corrupción y el fraude bancario;
- Las actividades de lavado de activos de organizaciones criminales dinero.
Cómo Se Blanquea el Dinero
Existen varias formas de blanquear dinero:
- Transacciones bancarias internacionales: Se trata de transferir dinero entre diferentes países a través de entidades bancarias, de manera tal que sea imposible determinar el origen y el destinatario de los fondos.
- Facturas falsas: Esta técnica se utiliza para disimular los ingresos ilícitos mediante la aparición de facturas falsas que reflejan actividades comerciales ficticias.
- Inversiones de testaferros: Esta táctica se utiliza para disfrazar los fondos ilícitos como capital de inversión registrado a nombre de testaferros.
- Comercio de bienes: También conocido como “lavado de bienes”, consiste en la compra y venta de bienes con el propósito de ocultar el origen del dinero.
Consejos para Prevenir el Blanqueo de Dinero
- Realice una debida diligencia adecuada en el origen de los fondos.
- Verifique la identidad de los clientes.
- Reporte a la autoridad correspondiente cualquier sospecha de blanqueo de dinero.
- Suscriba los acuerdos internacionales pertinentes para reforzar las leyes antiblanqueo.
- Mantenga documentación adecuada que refleje los detalles de todas las cuentas abiertas.
Conclusión
En conclusión, el blanqueo de dinero es una amenaza importante para el sistema financiero mundial y todos deberíamos tomar precauciones para prevenirlo. Todos los profesionales relacionados con el sector bancario tienen la responsabilidad de identificar y reportar cualquier sospecha de blanqueo de dinero.